中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令

2018年第1號

　　商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法已經(jīng)中國銀監(jiān)會2018年第1次主席會議通過?，F(xiàn)予公布，自公布之日起施行。

　　

　　主　席 郭樹清

　　2018年1月5日

　　

商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法

　　第一章　總　　則

　　第一條　為加強商業(yè)銀行股權(quán)管理，規(guī)范商業(yè)銀行股東行為，保護(hù)商業(yè)銀行、存款人和其他客戶的合法權(quán)益，維護(hù)股東的合法利益，促進(jìn)商業(yè)銀行持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定本辦法。

　　第二條　本辦法適用于中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行。法律法規(guī)對外資銀行變更股東或調(diào)整股東持股比例另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　第三條　商業(yè)銀行股權(quán)管理應(yīng)當(dāng)遵循分類管理、資質(zhì)優(yōu)良、關(guān)系清晰、權(quán)責(zé)明確、公開透明原則。

　　第四條　投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人單獨或合計擬首次持有或累計增持商業(yè)銀行資本總額或股份總額5%以上的，應(yīng)當(dāng)事先報銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)核準(zhǔn)。對通過境內(nèi)外證券市場擬持有商業(yè)銀行股份總額5%以上的行政許可批復(fù)，有效期為6個月。審批的具體要求和程序按照銀監(jiān)會相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人單獨或合計持有商業(yè)銀行資本總額或股份總額1%以上、5%以下的，應(yīng)當(dāng)在取得相應(yīng)股權(quán)后10個工作日內(nèi)向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告。報告的具體要求和程序，由銀監(jiān)會另行規(guī)定。

　　第五條　商業(yè)銀行股東應(yīng)當(dāng)具有良好的社會聲譽、誠信記錄、納稅記錄和財務(wù)狀況，符合法律法規(guī)規(guī)定和監(jiān)管要求。

　　第六條　商業(yè)銀行的股東及其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人等各方關(guān)系應(yīng)當(dāng)清晰透明。

　　股東與其關(guān)聯(lián)方、一致行動人的持股比例合并計算。

　　第七條　商業(yè)銀行股東應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司章程，依法行使股東權(quán)利，履行法定義務(wù)。

　　商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強對股權(quán)事務(wù)的管理，完善公司治理結(jié)構(gòu)。

　　銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法對商業(yè)銀行股權(quán)進(jìn)行監(jiān)管，對商業(yè)銀行及其股東等單位和人員的相關(guān)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處。

　　第八條　商業(yè)銀行及其股東應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，充分披露相關(guān)信息，接受社會監(jiān)督。

　　第九條　商業(yè)銀行、銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強對商業(yè)銀行主要股東的管理。

　　商業(yè)銀行主要股東是指持有或控制商業(yè)銀行5%以上股份或表決權(quán)，或持有資本總額或股份總額不足5%但對商業(yè)銀行經(jīng)營管理有重大影響的股東。

　　前款中的“重大影響”，包括但不限于向商業(yè)銀行派駐董事、監(jiān)事或高級管理人員，通過協(xié)議或其他方式影響商業(yè)銀行的財務(wù)和經(jīng)營管理決策以及銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)認(rèn)定的其他情形。

　　第二章　股東責(zé)任

　　第十條　商業(yè)銀行股東應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照法律法規(guī)和銀監(jiān)會規(guī)定履行出資義務(wù)。

　　商業(yè)銀行股東應(yīng)當(dāng)使用自有資金入股商業(yè)銀行，且確保資金來源合法，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。

　　第十一條　主要股東入股商業(yè)銀行時，應(yīng)當(dāng)書面承諾遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司章程，并就入股商業(yè)銀行的目的作出說明。

　　第十二條　商業(yè)銀行股東不得委托他人或接受他人委托持有商業(yè)銀行股權(quán)。

　　商業(yè)銀行主要股東應(yīng)當(dāng)逐層說明其股權(quán)結(jié)構(gòu)直至實際控制人、最終受益人，以及其與其他股東的關(guān)聯(lián)關(guān)系或者一致行動關(guān)系。

　　第十三條　商業(yè)銀行股東轉(zhuǎn)讓所持有的商業(yè)銀行股權(quán)，應(yīng)當(dāng)告知受讓方需符合法律法規(guī)和銀監(jiān)會規(guī)定的條件。

　　第十四條　同一投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人作為主要股東參股商業(yè)銀行的數(shù)量不得超過2家，或控股商業(yè)銀行的數(shù)量不得超過1家。

　　根據(jù)國務(wù)院授權(quán)持有商業(yè)銀行股權(quán)的投資主體、銀行業(yè)金融機構(gòu)，法律法規(guī)另有規(guī)定的主體入股商業(yè)銀行，以及投資人經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)并購重組高風(fēng)險商業(yè)銀行，不受本條前款規(guī)定限制。

　　第十五條　同一投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人入股商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)遵守銀監(jiān)會規(guī)定的持股比例要求。

　　第十六條　商業(yè)銀行主要股東及其控股股東、實際控制人不得存在下列情形：

　?。ㄒ唬┍涣袨橄嚓P(guān)部門失信聯(lián)合懲戒對象；

　?。ǘ┐嬖趪?yán)重逃廢銀行債務(wù)行為；

　?。ㄈ┨峁┨摷俨牧匣蛘咦鞑粚嵚暶?；

　?。ㄋ模ι虡I(yè)銀行經(jīng)營失敗或重大違法違規(guī)行為負(fù)有重大責(zé)任；

　?。ㄎ澹┚芙^或阻礙銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)依法實施監(jiān)管；

　?。┮蜻`法違規(guī)行為被金融監(jiān)管部門或政府有關(guān)部門查處，造成惡劣影響；

　　（七）其他可能對商業(yè)銀行經(jīng)營管理產(chǎn)生不利影響的情形。

　　第十七條　商業(yè)銀行主要股東自取得股權(quán)之日起5年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)。

　　經(jīng)銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)批準(zhǔn)采取風(fēng)險處置措施、銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)責(zé)令轉(zhuǎn)讓、涉及司法強制執(zhí)行或者在同一投資人控制的不同主體之間轉(zhuǎn)讓股權(quán)等特殊情形除外。

　　第十八條　商業(yè)銀行主要股東應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司章程行使出資人權(quán)利，履行出資人義務(wù)，不得濫用股東權(quán)利干預(yù)或利用其影響力干預(yù)董事會、高級管理層根據(jù)公司章程享有的決策權(quán)和管理權(quán)，不得越過董事會和高級管理層直接干預(yù)或利用影響力干預(yù)商業(yè)銀行經(jīng)營管理，進(jìn)行利益輸送，或以其他方式損害存款人、商業(yè)銀行以及其他股東的合法權(quán)益。

　　第十九條　商業(yè)銀行主要股東應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定書面承諾在必要時向商業(yè)銀行補充資本，并通過商業(yè)銀行每年向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告資本補充能力。

　　第二十條　商業(yè)銀行主要股東應(yīng)當(dāng)建立有效的風(fēng)險隔離機制，防止風(fēng)險在股東、商業(yè)銀行以及其他關(guān)聯(lián)機構(gòu)之間傳染和轉(zhuǎn)移。

　　第二十一條　商業(yè)銀行主要股東應(yīng)當(dāng)對其與商業(yè)銀行和其他關(guān)聯(lián)機構(gòu)之間董事會成員、監(jiān)事會成員和高級管理人員的交叉任職進(jìn)行有效管理，防范利益沖突。

　　第二十二條　商業(yè)銀行股東應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和銀監(jiān)會關(guān)于關(guān)聯(lián)交易的相關(guān)規(guī)定，不得與商業(yè)銀行進(jìn)行不當(dāng)?shù)年P(guān)聯(lián)交易，不得利用其對商業(yè)銀行經(jīng)營管理的影響力獲取不正當(dāng)利益。

　　第二十三條　商業(yè)銀行股東質(zhì)押其持有的商業(yè)銀行股權(quán)的，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和銀監(jiān)會關(guān)于商業(yè)銀行股權(quán)質(zhì)押的相關(guān)規(guī)定，不得損害其他股東和商業(yè)銀行的利益。

　　第二十四條　商業(yè)銀行發(fā)生重大風(fēng)險事件或重大違法違規(guī)行為，被銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)采取風(fēng)險處置或接管等措施的，股東應(yīng)當(dāng)積極配合銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)開展風(fēng)險處置等工作。

　　第二十五條　金融產(chǎn)品可以持有上市商業(yè)銀行股份，但單一投資人、發(fā)行人或管理人及其實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人控制的金融產(chǎn)品持有同一商業(yè)銀行股份合計不得超過該商業(yè)銀行股份總額的5%。

　　商業(yè)銀行主要股東不得以發(fā)行、管理或通過其他手段控制的金融產(chǎn)品持有該商業(yè)銀行股份。

　　第三章　商業(yè)銀行職責(zé)

　　第二十六條　商業(yè)銀行董事會應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，并承擔(dān)股權(quán)事務(wù)管理的最終責(zé)任。

　　商業(yè)銀行董事長是處理商業(yè)銀行股權(quán)事務(wù)的第一責(zé)任人。董事會秘書協(xié)助董事長工作，是處理股權(quán)事務(wù)的直接責(zé)任人。

　　董事長和董事會秘書應(yīng)當(dāng)忠實、誠信、勤勉地履行職責(zé)。履職未盡責(zé)的，依法承擔(dān)法律責(zé)任。

　　第二十七條　商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立和完善股權(quán)信息管理系統(tǒng)和股權(quán)管理制度，做好股權(quán)信息登記、關(guān)聯(lián)交易管理和信息披露等工作。

　　商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強與股東及投資者的溝通，并負(fù)責(zé)與股權(quán)事務(wù)相關(guān)的行政許可申請、股東信息和相關(guān)事項報告及資料報送等工作。

　　第二十八條　商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將關(guān)于股東管理的相關(guān)監(jiān)管要求、股東的權(quán)利義務(wù)等寫入公司章程，在公司章程中載明下列內(nèi)容：

　?。ㄒ唬┕蓶|應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；

　?。ǘ┲饕蓶|應(yīng)當(dāng)在必要時向商業(yè)銀行補充資本；

　?。ㄈ?yīng)經(jīng)但未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)或未向監(jiān)管部門報告的股東，不得行使股東大會召開請求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利；

　　（四）對于存在虛假陳述、濫用股東權(quán)利或其他損害商業(yè)銀行利益行為的股東，銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)可以限制或禁止商業(yè)銀行與其開展關(guān)聯(lián)交易，限制其持有商業(yè)銀行股權(quán)的限額、股權(quán)質(zhì)押比例等，并可限制其股東大會召開請求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利。

　　第二十九條　商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強對股東資質(zhì)的審查，對主要股東及其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人信息進(jìn)行核實并掌握其變動情況，就股東對商業(yè)銀行經(jīng)營管理的影響進(jìn)行判斷，依法及時、準(zhǔn)確、完整地報告或披露相關(guān)信息。

　　第三十條　商業(yè)銀行董事會應(yīng)當(dāng)至少每年對主要股東資質(zhì)情況、履行承諾事項情況、落實公司章程或協(xié)議條款情況以及遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定情況進(jìn)行評估，并及時將評估報告報送銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)。

　　第三十一條　商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立股權(quán)托管制度，將股權(quán)在符合要求的托管機構(gòu)進(jìn)行集中托管。托管的具體要求由銀監(jiān)會另行規(guī)定。

　　第三十二條　商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強關(guān)聯(lián)交易管理，準(zhǔn)確識別關(guān)聯(lián)方，嚴(yán)格落實關(guān)聯(lián)交易審批制度和信息披露制度，及時向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告關(guān)聯(lián)交易情況。

　　商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照穿透原則將主要股東及其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人作為自身的關(guān)聯(lián)方進(jìn)行管理。

　　第三十三條　商業(yè)銀行對主要股東或其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人等單個主體的授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的10%。商業(yè)銀行對單個主要股東及其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人的合計授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的15%。

　　前款中的授信，包括貸款（含貿(mào)易融資）、票據(jù)承兌和貼現(xiàn)、透支、債券投資、特定目的載體投資、開立信用證、保理、擔(dān)保、貸款承諾，以及其他實質(zhì)上由商業(yè)銀行或商業(yè)銀行發(fā)行的理財產(chǎn)品承擔(dān)信用風(fēng)險的業(yè)務(wù)。其中，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照穿透原則確認(rèn)最終債務(wù)人。

　　商業(yè)銀行的主要股東或其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人等為金融機構(gòu)的，商業(yè)銀行與其開展同業(yè)業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管部門關(guān)于同業(yè)業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定。

　　第三十四條　商業(yè)銀行與主要股東或其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人發(fā)生自用動產(chǎn)與不動產(chǎn)買賣或租賃；信貸資產(chǎn)買賣；抵債資產(chǎn)的接收和處置；信用增值、信用評估、資產(chǎn)評估、法律、信息、技術(shù)和基礎(chǔ)設(shè)施等服務(wù)交易；委托或受托銷售以及其他交易的，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和銀監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，并按照商業(yè)原則進(jìn)行，不應(yīng)優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類交易條件，防止風(fēng)險傳染和利益輸送。

　　第三十五條　商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強對股權(quán)質(zhì)押和解押的管理，在股東名冊上記載質(zhì)押相關(guān)信息，并及時協(xié)助股東向有關(guān)機構(gòu)辦理出質(zhì)登記。

　　第四章　信息披露

　　第三十六條　商業(yè)銀行主要股東應(yīng)當(dāng)及時、準(zhǔn)確、完整地向商業(yè)銀行報告以下信息：

　?。ㄒ唬┳陨斫?jīng)營狀況、財務(wù)信息、股權(quán)結(jié)構(gòu)；

　?。ǘ┤牍缮虡I(yè)銀行的資金來源；

　?。ㄈ┛毓晒蓶|、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人及其變動情況；

　?。ㄋ模┧稚虡I(yè)銀行股權(quán)被采取訴訟保全措施或者被強制執(zhí)行；

　?。ㄎ澹┧稚虡I(yè)銀行股權(quán)被質(zhì)押或者解押；

　?。┟Q變更；

　?。ㄆ撸┖喜ⅰ⒎至?；

　?。ò耍┍徊扇∝?zé)令停業(yè)整頓、指定托管、接管或撤銷等監(jiān)管措施，或者進(jìn)入解散、破產(chǎn)、清算程序；

　?。ň牛┢渌赡苡绊懝蓶|資質(zhì)條件變化或?qū)е滤稚虡I(yè)銀行股權(quán)發(fā)生變化的情況。

　　第三十七條　商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)通過半年報或年報在官方網(wǎng)站等渠道真實、準(zhǔn)確、完整地披露商業(yè)銀行股權(quán)信息，披露內(nèi)容包括：

　?。ㄒ唬﹫蟾嫫谀┕善?、股東總數(shù)及報告期間股票變動情況；

　?。ǘ﹫蟾嫫谀┕厩笆蠊蓶|持股情況；

　?。ㄈ﹫蟾嫫谀┲饕蓶|及其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人情況；

　?。ㄋ模﹫蟾嫫趦?nèi)與主要股東及其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人關(guān)聯(lián)交易情況；

　?。ㄎ澹┲饕蓶|出質(zhì)銀行股權(quán)情況；

　　（六）股東提名董事、監(jiān)事情況；

　?。ㄆ撸┿y監(jiān)會規(guī)定的其他信息。

　　第三十八條　主要股東相關(guān)信息可能影響股東資質(zhì)條件發(fā)生重大變化或?qū)е滤稚虡I(yè)銀行股權(quán)發(fā)生重大變化的，商業(yè)銀行應(yīng)及時進(jìn)行信息披露。

　　第三十九條　對于應(yīng)當(dāng)報請銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)批準(zhǔn)但尚未獲得批準(zhǔn)的股權(quán)事項，商業(yè)銀行在信息披露時應(yīng)當(dāng)作出說明。

　　第五章　監(jiān)督管理

　　第四十條　銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強對商業(yè)銀行股東的穿透監(jiān)管，加強對主要股東及其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人及最終受益人的審查、識別和認(rèn)定。商業(yè)銀行主要股東及其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人及最終受益人，以銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)認(rèn)定為準(zhǔn)。

　　銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)有權(quán)采取下列措施，了解商業(yè)銀行股東及其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人及最終受益人信息：

　?。ㄒ唬┮蠊蓶|逐層披露其股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人及最終受益人；

　　（二）要求股東報送資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表和其他財務(wù)會計報告和統(tǒng)計報表、公司發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營管理材料以及注冊會計師出具的審計報告；

　?。ㄈ┮蠊蓶|及相關(guān)人員對有關(guān)事項作出解釋說明；

　?。ㄋ模┰儐柟蓶|及相關(guān)人員；

　?。ㄎ澹嵉刈咴L或調(diào)查股東經(jīng)營情況；

　?。┿y監(jiān)會及其派出機構(gòu)認(rèn)為可以采取的其他監(jiān)管措施。

　　對與涉嫌違法事項有關(guān)的商業(yè)銀行股東及其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人及最終受益人，銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)有權(quán)依法查閱、復(fù)制有關(guān)財務(wù)會計、財產(chǎn)權(quán)登記等文件、資料；對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資料，予以先行登記保存。

　　第四十一條　銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)有權(quán)要求商業(yè)銀行在公司章程中載明股東權(quán)利和義務(wù)，以及股東應(yīng)當(dāng)遵守和執(zhí)行監(jiān)管規(guī)定和監(jiān)管要求的內(nèi)容；有權(quán)要求商業(yè)銀行或股東就其提供的有關(guān)資質(zhì)條件、關(guān)聯(lián)關(guān)系或入股資金等信息的真實性作出聲明，并承諾承擔(dān)因提供虛假信息或不實聲明造成的后果。

　　第四十二條　銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)有權(quán)評估商業(yè)銀行主要股東及其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人的經(jīng)營活動，以判斷其對商業(yè)銀行和銀行集團安全穩(wěn)健運行的影響。

　　第四十三條　銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)有權(quán)根據(jù)商業(yè)銀行與股東關(guān)聯(lián)交易的風(fēng)險狀況，要求商業(yè)銀行降低對一個或一個以上直至全部股東及其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人授信余額占其資本凈額的比例，限制或禁止商業(yè)銀行與一個或一個以上直至全部股東及其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人開展交易。

　　第四十四條　銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，有權(quán)限制同一股東及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人入股商業(yè)銀行的數(shù)量、持有商業(yè)銀行股權(quán)的限額、股權(quán)質(zhì)押比例等。

　　第四十五條　銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立股東動態(tài)監(jiān)測機制，至少每年對商業(yè)銀行主要股東的資質(zhì)條件、執(zhí)行公司章程情況和承諾情況、行使股東權(quán)利和義務(wù)、落實法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定情況進(jìn)行評估。

　　銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將評估工作納入日常監(jiān)管，并視情形采取限期整改等監(jiān)管措施。

　　第四十六條　商業(yè)銀行主要股東為金融機構(gòu)的，銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)與該金融機構(gòu)的監(jiān)管機構(gòu)建立有效的信息交流和共享機制。

　　第四十七條　商業(yè)銀行在股權(quán)管理過程中存在下列情形之一的，銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令限期改正；逾期未改正，或者其行為嚴(yán)重危及該商業(yè)銀行的穩(wěn)健運行、損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的，經(jīng)銀監(jiān)會或其省一級派出機構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以區(qū)別情形，按照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十七條規(guī)定，采取相應(yīng)的監(jiān)管措施：

　?。ㄒ唬┪窗匆蠹皶r申請審批或報告的；

　?。ǘ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

　?。ㄈ┪窗匆?guī)定制定公司章程，明確股東權(quán)利義務(wù)的；

　?。ㄋ模┪窗匆?guī)定進(jìn)行股權(quán)托管的；

　?。ㄎ澹┪窗匆?guī)定進(jìn)行信息披露的；

　?。┪窗匆?guī)定開展關(guān)聯(lián)交易的；

　?。ㄆ撸┪窗匆?guī)定進(jìn)行股權(quán)質(zhì)押管理的；

　?。ò耍┚芙^或阻礙監(jiān)管部門進(jìn)行調(diào)查核實的；

　?。ň牛┢渌`反股權(quán)管理相關(guān)要求的。

　　第四十八條　商業(yè)銀行股東或其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人等存在下列情形，造成商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十七條規(guī)定，可以責(zé)令商業(yè)銀行控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)；限制商業(yè)銀行股東參與經(jīng)營管理的相關(guān)權(quán)利，包括股東大會召開請求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等：

　?。ㄒ唬┨摷俪鲑Y、出資不實、抽逃出資或者變相抽逃出資的；

　?。ǘ┻`規(guī)使用委托資金、債務(wù)資金或其他非自有資金投資入股的；

　?。ㄈ┻`規(guī)進(jìn)行股權(quán)代持的；

　?。ㄋ模┪窗匆?guī)定進(jìn)行報告的；

　?。ㄎ澹┚芙^向商業(yè)銀行、銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)提供文件材料或提供虛假文件材料、隱瞞重要信息以及遲延提供相關(guān)文件材料的；

　?。┻`反承諾或公司章程的；

　　（七）主要股東或其控股股東、實際控制人不符合本辦法規(guī)定的監(jiān)管要求的；

　?。ò耍┻`規(guī)開展關(guān)聯(lián)交易的；

　?。ň牛┻`規(guī)進(jìn)行股權(quán)質(zhì)押的；

　?。ㄊ┚芙^或阻礙銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)進(jìn)行調(diào)查核實的；

　　（十一）不配合銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)開展風(fēng)險處置的；

　?。ㄊ┢渌麨E用股東權(quán)利或不履行股東義務(wù)，損害商業(yè)銀行、存款人或其他股東利益的。

　　第四十九條　商業(yè)銀行未遵守本辦法規(guī)定進(jìn)行股權(quán)管理的，銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)可以調(diào)整該商業(yè)銀行公司治理評價結(jié)果或監(jiān)管評級。

　　商業(yè)銀行董事會成員在履職過程中未就股權(quán)管理方面的違法違規(guī)行為提出異議的，最近一次履職評價不得評為稱職。

　　第五十條　銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)建立商業(yè)銀行股權(quán)管理和股東行為不良記錄數(shù)據(jù)庫，通過全國信用信息共享平臺與相關(guān)部門或政府機構(gòu)共享信息。

　　對于存在違法違規(guī)行為且拒不改正的股東，銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以單獨或會同相關(guān)部門和單位予以聯(lián)合懲戒，可通報、公開譴責(zé)、禁止其一定期限直至終身入股商業(yè)銀行。

　　第六章　法律責(zé)任

　　第五十一條　商業(yè)銀行未按要求對股東及其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人信息進(jìn)行審查、審核或披露的，由銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)按照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條的規(guī)定，責(zé)令改正，并處20萬元以上50萬元以下罰款；對負(fù)有責(zé)任的董事長、董事會秘書和其他相關(guān)責(zé)任人員給予警告，處5萬元以上50萬元以下罰款。

　　第五十二條　商業(yè)銀行存在本辦法第四十七條規(guī)定的情形之一，情節(jié)較為嚴(yán)重的，由銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)按照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十七條、第四十八條規(guī)定，處20萬元以上50萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。對負(fù)有責(zé)任的董事長、董事會秘書和其他相關(guān)責(zé)任人員給予警告，處5萬元以上50萬元以下罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，取消其董事和高管任職資格。

　　第五十三條　投資人未經(jīng)批準(zhǔn)持有商業(yè)銀行資本總額或股份總額5%以上的，由銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)按照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十九條規(guī)定，責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得5萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或違法所得不足5萬元的，處5萬元以上50萬元以下罰款。

　　第五十四條　商業(yè)銀行股東或其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人等以隱瞞、欺騙等不正當(dāng)手段獲得批準(zhǔn)持有商業(yè)銀行資本總額或股份總額5%以上的，由銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)按照《中華人民共和國行政許可法》的規(guī)定，對相關(guān)行政許可予以撤銷。

　　第七章　附　　則

　　第五十五條　本辦法所稱“以上”均含本數(shù)，“以下”、“不足”不含本數(shù)。

　　第五十六條　本辦法中下列用語的含義：

　　（一）控股股東，是指根據(jù)《中華人民共和國公司法》第二百一十六條規(guī)定，其出資額占有限責(zé)任公司資本總額50%以上或者其持有的股份占股份有限公司股本總額50%以上的股東；出資額或者持有股份的比例雖然不足50%，但依其出資額或者持有的股份所享有的表決權(quán)已足以對股東會、股東大會的決議產(chǎn)生重大影響的股東。

　?。ǘ嶋H控制人，是指根據(jù)《中華人民共和國公司法》第二百一十六條規(guī)定，雖不是公司的股東，但通過投資關(guān)系、協(xié)議或者其他安排，能夠?qū)嶋H支配公司行為的人。

　?。ㄈ╆P(guān)聯(lián)方，是指根據(jù)《企業(yè)會計準(zhǔn)則第36號關(guān)聯(lián)方披露》規(guī)定，一方控制、共同控制另一方或?qū)α硪环绞┘又卮笥绊?，以及兩方或兩方以上同受一方控制、共同控制或重大影響的。但國家控制的企業(yè)之間不僅因為同受國家控股而具有關(guān)聯(lián)關(guān)系。

　?。ㄋ模┮恢滦袆?，是指投資者通過協(xié)議、其他安排，與其他投資者共同擴大其所能夠支配的一個公司股份表決權(quán)數(shù)量的行為或者事實。達(dá)成一致行動的相關(guān)投資者，為一致行動人。

　　（五）最終受益人，是指實際享有商業(yè)銀行股權(quán)收益的人。

　　第五十七條　在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、貸款公司、農(nóng)村資金互助社、金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、消費金融公司以及經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機構(gòu)，參照適用本辦法，銀監(jiān)會另有規(guī)定的從其規(guī)定。

　　第五十八條　本辦法由銀監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋。

　　第五十九條　本辦法自公布之日起施行。本辦法施行前，銀監(jiān)會有關(guān)商業(yè)銀行股權(quán)管理的規(guī)定與本辦法不一致的，按照本辦法執(zhí)行。